12日，廣東省高級人民法院公布了四起“套路貸”犯罪典型案例，48名被告人或上訴人分別被判處有期徒刑二十年至八個月。其中，8人被判處十年以上重刑，1人被判處沒收個人全部財產(chǎn),1人被判沒收財產(chǎn)二千萬元，最高判處罰金八十萬元。
什么是“套路貸”？
“套路貸”假借民間借貸之名，非法侵害群眾合法財產(chǎn)，而且伴隨有搶劫、非法拘禁、敲詐勒索等侵害人身權(quán)利、破壞社會管理公共秩序等行為，社會危害性極大，已成為危害公共安全和社會穩(wěn)定，影響金融市場秩序和司法權(quán)威公正的重大隱患風(fēng)險。
據(jù)了解，該類案件主要集中在廣州、深圳、江門、東莞等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、交易活躍和資金通融頻繁地區(qū)，呈現(xiàn)出犯罪隱蔽性強(qiáng)、犯罪組織化團(tuán)伙化、偽造完整“證據(jù)鏈”、討債手段軟硬兼施的特征。
全鏈條打擊“套路貸”
自掃黑除惡專項斗爭開展以來，廣東法院把依法嚴(yán)厲打擊“套路貸”涉黑惡犯罪，作為專項斗爭重點內(nèi)容之一。廣東省高院對近年來全省審理的民間借貸案件及相關(guān)民事案件進(jìn)行了專門調(diào)研，牽頭公安廳、司法廳以及全省三級法院開展線索摸排，建立專門“套路貸”案件和線索臺帳，不斷健全涉黑涉惡違法犯罪線索辦理機(jī)制。依托司法大數(shù)據(jù)，部分法院已經(jīng)建立涉“套路貸”案件當(dāng)事人檢索庫。對于涉“套路貸”違法犯罪線索，法院及時核查并移送公安機(jī)關(guān)處置。
去年底，廣東高院與廣東省檢察院、省公安廳聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于貫徹落實“兩高兩部”<關(guān)于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見>的實施意見》，要求全省各級法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)對“套路貸”犯罪堅持全鏈條全方位打擊，并就“套路貸”的定性、共同犯罪認(rèn)定、犯罪數(shù)額認(rèn)定和涉案財物處理給出了指導(dǎo)性意見。廣東法院在打擊“套路貸”犯罪過程中，貫徹兩高兩部“四個意見”，準(zhǔn)確認(rèn)定、嚴(yán)厲打擊“套路貸”違法犯罪，至今共審理涉“套路貸”刑事案件30起，涉案人數(shù)139人。
“套路貸”涉黑惡典型案例
一、 譚霖等20人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織、非法拘禁、敲詐勒索案
（一）基本案情
2007年至2015年，譚霖等人依托擔(dān)保公司，通過發(fā)放高利貸、采取非法手段追債等方式，多次在珠三角等地進(jìn)行違法犯罪活動，逐漸形成黑社會性質(zhì)組織。該組織對無法歸還高利貸的借款人采取非法拘禁、敲詐勒索、恐嚇、毆打等暴力手段追討債務(wù)，并惡意疊加債務(wù)，借機(jī)侵吞房產(chǎn)、公司或其他財產(chǎn)。
2008年9月，被害人劉某向譚霖公司借貸250萬元，月息4.5%，期限2個月，譚霖公司扣除首月利息后僅支付劉某人民幣239萬元。后該公司故意扣留劉某房產(chǎn)證，致使其無法向銀行貸款，而未能按期歸還欠款。而后，該組織多次實施恐嚇、跟蹤、噴紅漆、打砸店鋪等行為，劉某被迫簽下空白合同。譚霖遂以劉某欠債為由向法院提起民事訴訟。2010年1月，在開完庭后，譚霖指揮組織成員將走出法院門口的劉某強(qiáng)行擄上車至郊外進(jìn)行威脅、毆打，并再次迫使其簽下空白合同。該組織及部分成員還實施了非法拘禁、敲詐勒索、強(qiáng)迫交易、非法占用農(nóng)用地、尋釁滋事、幫助偽造證據(jù)、偽造武裝部隊證件等違法犯罪，嚴(yán)重破壞社會治安和群眾生活秩序。
（二）裁判結(jié)果
廣州中院以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、幫助偽造證據(jù)罪、非法占用農(nóng)用地罪、單位行賄罪、重婚罪數(shù)罪并罰判處譚霖有期徒刑十七年，并處沒收財產(chǎn)人民幣二千萬元，罰金人民幣二萬五千元。其余被告人被判處有期徒刑十年至二年四個月，并處罰金。
二、鐘浩波等18人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織、開設(shè)賭場、敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事案
（一）基本案情
2014年起，鐘浩波等人陸續(xù)成立多家投資公司，以高利放貸為依托，通過套路貸、簽訂高額利息或多倍本金的借款合同、誘使他人參與網(wǎng)絡(luò)賭博等方式惡意疊加債務(wù)；并通過淋紅油、張貼大頭照、打砸門窗、拘禁威脅等方式非法討債，實施敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁等違法犯罪活動，獲取非法高額利益，逐漸組成了以鐘浩波為組織、領(lǐng)導(dǎo)者，人數(shù)眾多、層級分明、具有一定經(jīng)濟(jì)實力的黑社會性質(zhì)組織。
該組織“套路貸”多名高中生、大學(xué)生，與其簽訂高額借貸合同。在讀高中生劉某因創(chuàng)業(yè)需要向該組織控制的公司借款6萬元，并簽訂借款合同。但該公司僅提供3000元的借款，口頭約定月息600元，謊稱會撕毀上述6萬元借款合同。此后鐘浩波等人按6萬元借款合同及相應(yīng)利益向劉某追債，并以要上門催收、淋紅油等方式威脅劉某多次簽訂新的借據(jù)以覆蓋舊的借款及利息。最后，鐘浩波等人將上述新舊借據(jù)及利息累計后，稱劉某欠款金額合計為39萬元，迫使劉某提供商品房抵債。后劉某父親被迫以124.8萬元將該房買回。
（二）裁判結(jié)果
東莞市第二人民法院以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪、開設(shè)賭場罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪，數(shù)罪并罰，判處鐘浩波有期徒刑二十年，剝奪政治權(quán)利四年，并處沒收個人全部財產(chǎn)。其余被告人分別判處有期徒刑十四年至一年三個月。
三、高峰等7人詐騙案
（一）基本案情
2014年,被告人高峰在深圳市成立公司從事民間放貸金融服務(wù)。其先后糾集多人招攬貸款信用差、房產(chǎn)已多處作抵押及急需現(xiàn)金的借款人，通過派出“業(yè)務(wù)員”考察借款人房產(chǎn)、辦理房產(chǎn)公證，并在“考察”通過后假扮出資方與借款人簽訂空白借款合同、承諾函、提前還款協(xié)議等騙取借款人的信任。該團(tuán)伙通過交替轉(zhuǎn)帳的方式，給借款人賬戶轉(zhuǎn)入遠(yuǎn)高于實際借款額的資金，并寫進(jìn)借款合同，制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡；而后讓借款人將高出實際借款額部分，即時轉(zhuǎn)回給其指定的同伙帳戶，并以需先交付保證金、利息、手續(xù)費給公司做賬為借口，誘騙借款人將剛收到的實際借款額中大部分資金取現(xiàn)交給同伙成員。之后該團(tuán)伙又以各種理由不給借款人放貸。假扮“出資人”的團(tuán)伙成員以借款人隱瞞負(fù)債情況為由認(rèn)定借款人已經(jīng)違約，要求提前還款，并以法院起訴、查封房產(chǎn)威脅借款人，從而勒索虛高過賬金額的款項。該團(tuán)伙利用此種手段作案達(dá)12起，涉案金額達(dá)人民幣555.7萬元。
（二）裁判結(jié)果
羅湖區(qū)人民法院以詐騙罪判處高峰有期徒刑十年，并處罰金人民幣10萬元。對其余6名被告人判處有期徒刑七年至三年六個月，并處罰金。
四、羅會濤等3人敲詐勒索案
（一）基本案情
2017年11月，被害人黃某向被告人羅會濤公司進(jìn)行汽車貸款4萬元，約定貸款期限一年，每月利息人民幣4千余元。羅會濤要求與黃某簽訂空白合同，在抵押車輛上安裝GPS定位設(shè)置，扣留車輛備用鑰匙，并收取貸款手續(xù)費及首月本息。2017年12月，黃某將車開回老家江西，次日羅會濤等人在未通知黃某的情況下，根據(jù)GPS定位信息，將黃某車輛開回深圳。2018年1月，黃某某來到羅會濤公司協(xié)商，羅會濤以其違約要求終止合同為由，要求被害人賠償高額違約賠償金，否則變賣車輛。黃某某被迫支付人民幣8萬5千元方。羅會濤等人先后通過上述強(qiáng)行扣車行為，扣留多人車輛，并強(qiáng)行勒索財物達(dá)逾10萬元。
（二）裁判結(jié)果
深圳羅湖區(qū)人民法院以敲詐勒索罪判處羅會濤有期徒刑三年零六個月，并處罰金人民幣1萬元。其余兩名被告人分別判處有期徒刑十一個月、八個月，并處罰金。
