前言
受全球疫情影響,2020年是一個十分特殊的年份,各行各業(yè)都遭受疫情的影響,全球經(jīng)濟發(fā)展受到了十分嚴(yán)重的影響。區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用卻不能停滯,尤其是區(qū)塊鏈技術(shù)近年來正處于高速發(fā)展的階段,趨勢已成,疫情也不能阻擋。
去年是區(qū)塊鏈發(fā)展的重要一年,重要的事件扎堆,IEO模式的興衰,Libra和DCEP,區(qū)塊鏈公司上市,區(qū)塊鏈成為我國重要戰(zhàn)略領(lǐng)域等等,說明區(qū)塊鏈技術(shù)不斷發(fā)展完善,十分迅速,與傳統(tǒng)行業(yè)在逐步的接軌。
2020年則更進(jìn)一步,大量縱觀全年區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展,我國首先更近一步,將區(qū)塊鏈技術(shù)確立進(jìn)入新基建范疇。年內(nèi),眾多數(shù)字貨幣跟隨BTC開始減產(chǎn),Defi進(jìn)入爆發(fā)期,掀起一陣熱潮,IPFS的激勵層完善,DCEP開始部分落地測試,Libra更換名稱,ETH升級2.0。
重要的事情不少,哪些對區(qū)塊鏈行業(yè)的影響更深,哪些成為現(xiàn)象級的事件,鏈塔智庫年終梳理全年區(qū)塊鏈行業(yè)技術(shù)發(fā)展重要事件,分析其影響與價值。
一、DeFi爆發(fā)驗證新模式可行
1、DeFi引發(fā)資本追捧,下半年進(jìn)入爆發(fā)期
DeFi全名為Decentralized Finance,是指利用開源軟體和分散式網(wǎng)絡(luò),將傳統(tǒng)金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)為在沒有不必要中介下運行的服務(wù)。從概念提出發(fā)展至今,不過短短兩年的時間,直到今年年初,仍處于模式探索的狀態(tài)。進(jìn)入下半年后,DeFi正式進(jìn)入爆發(fā)期。
短短幾個月內(nèi),DeFi總鎖倉量增長數(shù)倍,毫無疑問是大量資本入場、追捧的結(jié)果,而資本總是逐利的,資本只會追捧具有足夠大價值或潛力的標(biāo)的。但DeFi為什么會受到資本如此的追捧呢?本質(zhì)上還是因為其帶來的獨特性概念。
2、DeFi演變?yōu)橐环N新的金融體系
DeFi,其本身是一種概念、架構(gòu),等同于區(qū)塊鏈技術(shù)在金融科技中的應(yīng)用。DeFi的愿景是一切資產(chǎn)都可以通證化,在全球開放的市場上,以任意顆粒度,自由交易。
DeFi的發(fā)展從建立開源協(xié)議開始,再有基于這些協(xié)議的產(chǎn)品體系出現(xiàn),其產(chǎn)品服務(wù)一定具備這些特質(zhì):開源和互操作性、開放包容無需準(zhǔn)入許可和審查、無需信任、透明。
在這個新體系中,用戶將能夠訪問去信任化的金融服務(wù),同時自主控制個人財富和數(shù)據(jù)。這些金融工具將是開放的,地理和環(huán)境不再是唯一的先決條件。
用戶在財務(wù)協(xié)議方面也具有前所未有的透明度,同樣的金融協(xié)議將由智能合約仲裁,這些合約將始終按計劃執(zhí)行,從而消除系統(tǒng)中各類交易對手風(fēng)險。
3、DeFi為什么在今年爆發(fā)
回顧DeFi的發(fā)展歷程,其實與其他傳統(tǒng)領(lǐng)域基本一致,概念誕生后,持續(xù)的模式探索,出現(xiàn)爆款落地應(yīng)用,資本被吸引進(jìn)入。其中十分重要的一點就是產(chǎn)生了爆款應(yīng)用,其意義不僅僅是吸引資本的目光,更重要的是證明的模式可行,并且具有巨大的發(fā)展?jié)摿Α?/p>
這就不得不提DeFi領(lǐng)域中的UniSwap,UniSwap是基于以太坊的代幣交換協(xié)議,它是去中心化的,不僅跟傳統(tǒng)的加密貨幣交易所不同,也跟普通的去中心化代幣交易所不同。UniSwap是一組部署到以太坊網(wǎng)絡(luò)的合約,所有的交易都在鏈上進(jìn)行。
它跟其他DEX一樣,可以自由存入代幣進(jìn)行兌換,可以自由提取,沒有中心化交易所的注冊、身份驗證和提取限制等。
同時,跟其他的DEX相比,它的gas利用率較高,因此gas費用更便宜;它的交易對手并不是其他交易用戶,它是跟代幣池進(jìn)行交易,且有自動做市的模型來計算交易價格。
UniSwap不但解決了中心化交易所的安全性問題以及管理問題,還很大程度的解決了去中心化交易所流動性不足的問題,其交易量級一度超越Coinbase等CeFi代表性的交易所,占據(jù)DeFi領(lǐng)域總鎖倉量的大部分,成為DeFi領(lǐng)域內(nèi)的絕對巨頭。
本次DeFi爆發(fā)期的第一次波峰,就來自于UniSwap發(fā)行代幣,各大傳統(tǒng)中心化交易所爭先恐后的搶先上所其代幣,宛如門戶媒體時期為了互相爭搶先發(fā)新聞一般。雖然其發(fā)幣具有多方面因素,但無疑證明了其號召力,以及市場對其的認(rèn)可。
4、DeFi可能構(gòu)建出新的生態(tài)
DeFi帶來的特質(zhì)與傳統(tǒng)模式相比,具有明顯的不同,是一種去中心化的、高可信度的、高透明度的模式。帶來的改變不僅僅局限于實際應(yīng)用中的變化,更是一種思維方式上的轉(zhuǎn)變。
而這使得DeFi相較傳統(tǒng)模式,可能帶來巨大的轉(zhuǎn)變。正是這份潛力,吸引了資本的涌入。
人們設(shè)想DeFi對金融世界帶來的影響,與開源改變軟件產(chǎn)品的方式相同,利用開源軟件和分布式網(wǎng)絡(luò),將傳統(tǒng)金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)變?yōu)闊o信任且透明的協(xié)議,這些協(xié)議在沒有不必要的中介的情況下運行。
雖然目前DeFi仍未發(fā)展到理想狀態(tài),但任何領(lǐng)域的發(fā)展都可能經(jīng)歷數(shù)年甚至更久的時間來不斷迭代,也離不開剛剛興起時吸引大量目光的火爆熱度,同時更可能因挑戰(zhàn)傳統(tǒng),在利益博弈中敗下陣來。
畢竟DeFi最初設(shè)想中,是一個完全去中心化的生態(tài),而現(xiàn)行的模式則是近乎完全中心化的生態(tài),這之間必然具有巨大的阻力。
但正如國內(nèi)區(qū)塊鏈在產(chǎn)業(yè)落地中的表現(xiàn)一樣,DeFi哪怕不能百分之百的實現(xiàn),但仍舊可以在現(xiàn)有模式的基礎(chǔ)上,實現(xiàn)部分去中心化的應(yīng)用。
無論是提供一種新的思維來解決現(xiàn)有問題,還是小范圍內(nèi)實施,逐步擴展,DeFi都已經(jīng)展現(xiàn)出自身足夠大的價值和潛力。
二、IPFS激勵層上線
進(jìn)入模式驗證階段
等待多年的IPFS的激勵層Filecoin主網(wǎng)終于上線,帶動其經(jīng)濟系統(tǒng)終于進(jìn)入自由流通時代,IPFS構(gòu)建的生態(tài)正式度過了測試、討論階段,進(jìn)入完整驗證階段。
1、Filecoin主網(wǎng)屢次跳票終上線,表現(xiàn)不達(dá)預(yù)期
Filecoin最初成立于2017年,最早的主網(wǎng)上線時間是2018年6月,然而多次跳票后終于確定今年下半年正式上線,然而從7月延到8月,再延到9月,直到10月15日,才算是終于完成。
但作為大項目IPFS的激勵層,F(xiàn)ilecoin主網(wǎng)上線并未帶來一片好評,主網(wǎng)上線后,現(xiàn)貨交易開啟,短暫拉升后就立刻下行,下跌幅度十分明顯,主要是因為大量持幣用戶迫切套現(xiàn)的需求導(dǎo)致其現(xiàn)貨交易對上線后快速出貨導(dǎo)致價格劇烈波動。
除了投資者,礦工也于主網(wǎng)上線前后進(jìn)行罷工,希望調(diào)整不合理的挖礦質(zhì)押機制,10月17日,先河系的幾家礦商,包括智合云等集體停擺,上萬臺礦機停止挖礦。
而在第二天,F(xiàn)ilecoin核心成員Molly通過Slack社區(qū)表示FIP-0004提案得到社區(qū)廣泛支持,并已接受此提案,將于10月21或22日更新時應(yīng)用——立即釋放25%的儲存礦工區(qū)塊獎勵直接釋放,另外75%仍然按180天線性釋放,以此讓礦工提前將部分收益變現(xiàn),緩解現(xiàn)金流。
也許是拖了太久,市場對其期望太高,導(dǎo)致了其主網(wǎng)上線前后的種種風(fēng)波。Filecoin讓人期待了兩年,但其終究屬于IPFS的一部分,那么IPFS又是什么,F(xiàn)ilecoin在其中處于什么位置呢?
2、Filecoin是IPFS生態(tài)下的一部分
了解IPFS,就先要從我們每天都會使用的HTTP開始。HTTP基于TCP/IP的計算機應(yīng)用層面,從服務(wù)器傳輸超文本數(shù)據(jù)到本地瀏覽器,而后經(jīng)過渲染呈現(xiàn)給用戶。HTTP主要分兩種模式。
一是集中化模式,部分企業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)用于業(yè)務(wù)不能分散,只有一個中心服務(wù)群,所有流量都搭載其上,承載壓力大,系統(tǒng)容易崩潰。
二是分散集群模式,各個網(wǎng)站都建立不同區(qū)域下的服務(wù)群,他們背后的IDC機房讓同樣的服務(wù)在一個局域內(nèi)分散,進(jìn)而降低中心服務(wù)器的壓力。
但這兩種模式都有一定的問題,要么是高度依賴中心服務(wù)群,一旦其出現(xiàn)問題,公司運營都會面臨停滯的風(fēng)險,要么是中心化數(shù)據(jù)庫一旦出現(xiàn)風(fēng)險,會導(dǎo)致數(shù)據(jù)不可逆的丟失。
而相應(yīng)的,產(chǎn)生了IPFS想打造一個點對點網(wǎng)絡(luò)拓?fù)涞南敕?,相?dāng)于顛覆HTTP所代表的的連接關(guān)系,IPFS具有內(nèi)容可尋址的特點,通過文件內(nèi)容生成唯一哈希標(biāo)識,一定程度上節(jié)約空間開銷和運維成本。
IPFS的文件一般不會都存在于一個節(jié)點,提取文件時,IPFS把儲存文件的節(jié)點列表全部并行抓取,在本地拼成完整文件。并行抓取的速度也大于下載整體文件的速度。分布式儲存方式能有效解決數(shù)據(jù)丟失的風(fēng)險,減低個體數(shù)據(jù)庫的儲存壓力。
而Filecoin,則屬于IPFS大生態(tài)的一個部分,相當(dāng)于為了增加技術(shù)系統(tǒng)的用戶、加大技術(shù)系統(tǒng)的推廣力度,增加出的一個激勵層。
3、Filecoin能否抓住機會,尚需時間驗證
IPFS的目標(biāo)是云存儲市場,這個市場的體量已經(jīng)達(dá)到數(shù)萬億美元,而5G、大數(shù)據(jù)的持續(xù)發(fā)展,會讓整個市場每年繼續(xù)以20%以上的速度高速增長?;诩夹g(shù)的重要意義和未來巨大的市場,才是Filecoin項目如此受到關(guān)注并快速成為高估值項目的原因。
IPFS嚴(yán)格意義上說不算是區(qū)塊鏈項目,只是其中包含了Filecoin這個區(qū)塊鏈子項目,說明整體上IPFS也看重區(qū)塊鏈技術(shù)的價值,但依靠區(qū)塊鏈技術(shù)做儲存類落地應(yīng)用,實際落地效果尚未達(dá)到如DeFi一般。
Filecoin的帶頭作用也較為有限,未來能否抓住這個區(qū)塊鏈與云儲存市場的結(jié)合點,還要看技術(shù)的持續(xù)迭代和應(yīng)用拓展情況。
三、ETH升級2.0
進(jìn)入第四階段
1、ETH2.0是其路線圖的最終階段
自ETH誕生之初,就將其長期路線圖設(shè)定了四個階段,即Frontier(前沿)、Homestead(家園)、Metropolis(大都會)、Serenity(寧靜)。
當(dāng)前是ETH的最后階段,即ETH 2.0的Serenity階段,旨在以不影響去中心化特性為前提增強網(wǎng)絡(luò)的可擴展性、安全性與能源效率。按其規(guī)劃,ETH2.0將是一次全面修訂、重新設(shè)計下的新網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),主要發(fā)生四方面變化:
共識機制將由PoW改為PoS;
ETH 2.0網(wǎng)絡(luò)擁有一條信標(biāo)鏈和1024條分片鏈;
原生代幣ETH將被銷毀,ETH2.0將使用新生代幣BETH,二者按1:1方式兌換;
Staking將成以太坊2.0的重要功能之一,用戶通過質(zhì)押32BETH成為驗證者節(jié)點,并獲得BETH獎勵。
2、ETH2.0新機制的核心特點
01.共識機制變更為PoS
以太坊1.0的共識機制為工作量證明,即PoW。PoW依靠礦工利用電力驅(qū)動物理礦機計算來產(chǎn)生以太坊區(qū)塊鏈。而PoS不依賴于礦工和電力,而是依賴于驗證節(jié)點(虛擬礦工)和ETH存幣來產(chǎn)生區(qū)塊。
02.分片鏈擴容
分片鏈?zhǔn)且环N擴容機制,可以極大地提高以太坊區(qū)塊鏈的吞吐量。分片鏈將把以太坊區(qū)塊鏈“拆分”,將數(shù)據(jù)處理職責(zé)分配給許多節(jié)點,允許并行地處理交易。最直接的就是可以提升以前ETH只有14TPS的處理能力。
03.短期內(nèi)會有雙鏈并存
ETH2.0并不會一次性實現(xiàn),而是分為三個階段,分別為階段0、階段1和階段2,呈并行推進(jìn)狀態(tài)。
其中,階段0以信標(biāo)鏈為主,已于12月1日20時正式開始啟動;Phase 1以分片為主,主要涉及到在分片鏈寫入數(shù)據(jù),同時實現(xiàn)有效性和共識;Phase 2將開始系統(tǒng)的融合,新虛擬機(eWASM)支持賬戶、合約、狀態(tài)的執(zhí)行。
雖然只有當(dāng)Eth2.0完成了分片鏈的交付(預(yù)計在2021年)之后才能發(fā)揮信標(biāo)鏈的核心作用,但當(dāng)采用PoS機制的信標(biāo)鏈啟動時,當(dāng)前采用PoW機制的Eth1.0鏈依舊會繼續(xù)運行至少三年的時間,也即新舊兩條鏈會在未來幾年同時運行。
04.使用一種新的代幣BETH
信標(biāo)ETH(BETH)是一種只能在信標(biāo)鏈上使用的新資產(chǎn)。其通過兩種方式產(chǎn)生:
作為驗證信標(biāo)鏈的獎勵(在第1階段之后,還有驗證分片獎勵);
任何ETH1的用戶可以通過ETH合約使用1 ETH購買1BETH。
從現(xiàn)有ETH到BETH只能單向轉(zhuǎn)化,而BETH的作用將伴隨著信標(biāo)鏈的建設(shè)逐步體現(xiàn),這個過程可能長達(dá)2-3年。
3、ETH2.0新機制同樣面臨新的挑戰(zhàn)
前面說明了ETH2.0幾個重要的變化,其中改變共識機制延長了自身生態(tài)的壽命,部分解決PoW僅有單一挖礦的生態(tài)。而分片擴容解決了自身處理能力無法滿足商用的問題,大幅降低交易費用。
我們同時也要注意,新的機制同樣帶來新的問題。
01.ETH和BETH對市場可能造成的沖擊
改變共識機制后,用戶為了成為啟動信標(biāo)鏈的驗證者,通過在信標(biāo)鏈上單向質(zhì)押32個ETH,1比1轉(zhuǎn)化成BETH。
雖然最低標(biāo)準(zhǔn)為需有16384個驗證者向存款合約存入524288枚ETH,但在12月1日截止日,質(zhì)押量就已經(jīng)接近90萬ETH,質(zhì)押收益率也從最高21.6%下降到17%左右,這個收益率還將隨著質(zhì)押量的提高而持續(xù)下降。
這個機制類似幾年前的A股打新,質(zhì)押資金來搖號,確定中簽后退還未中簽資金,而這筆打新資金的質(zhì)押和解凍都可能對市場的流動性造成一定影響,進(jìn)而影響整個市場的波動,尤其是在一些知名公司新上市時,這種效應(yīng)十分明顯。
雖然ETH這個質(zhì)押的周期可能需要1年、2年,但短期內(nèi)ETH流動性降低,未來BETH大量解凍后可能的提現(xiàn)獲利,一旦出現(xiàn)擠兌等情況,會造成市場的明顯波動,這又是官方和投資者必須面對的新問題。
02.共識機制的改變對生態(tài)參與者的影響
同樣是改變了共識機制,現(xiàn)有的PoW體系內(nèi)的礦機廠商、礦池、礦工的利益也必然會受到?jīng)_擊,隨后是轉(zhuǎn)變進(jìn)入PoS體系,還是直接退出,現(xiàn)在還有一段時間緩沖,而ETH官方也需要考慮怎么挽留住生態(tài)內(nèi)的參與者。
03.分片模型能否經(jīng)受住考驗
在階段1中,將向信標(biāo)鏈添加64個分片,并實現(xiàn)各鏈之間能夠雙向交互。同時設(shè)計者構(gòu)想了一系列的交互、管理機制,這一系列機制能否順利實施,還要到時候才能驗證。如果實際情況不理想,階段1的持續(xù)時間可能翻倍的增長。
四、2021區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展展望
1.區(qū)塊鏈技術(shù)帶來的不僅僅是一種簡單的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)或架構(gòu),區(qū)塊鏈帶來的更是一種新的模式、一種新的思維方式,有條件的應(yīng)用可能更方便區(qū)塊鏈技術(shù)落地。
2.區(qū)塊鏈技術(shù)帶來的不僅僅是一種簡單的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)或架構(gòu),區(qū)塊鏈帶來的更是一種新的模式、一種新的思維方式,有條件的應(yīng)用可能更方便區(qū)塊鏈技術(shù)落地。
3.區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展離不開落地應(yīng)用的實踐,優(yōu)秀的落地實踐項目,不但可以吸引市場關(guān)注,吸引資本支持,更可以增強從業(yè)者信心,推動區(qū)塊鏈技術(shù)更廣泛的應(yīng)用。