“未來(lái)3年以?xún)?nèi)，與金融相關(guān)的大數(shù)據(jù)領(lǐng)域仍將是人工智能重要的研發(fā)方向。”1月21日，前海凱恩斯集團(tuán)在中山溫泉舉辦了主題為《問(wèn)道新時(shí)代》的年會(huì)。當(dāng)日來(lái)自中山、廣州、深圳等資本市場(chǎng)，以及全國(guó)股權(quán)基金投資者共同聚焦探討了2018年國(guó)內(nèi)投資市場(chǎng)的新機(jī)遇。有專(zhuān)家在探討人工智能投資領(lǐng)域時(shí)指出，對(duì)傳統(tǒng)實(shí)業(yè)的投資正在逐漸地被投資人工智能（AI）取代，AI同時(shí)也正成為資本市場(chǎng)的風(fēng)口。
國(guó)內(nèi)私募基金規(guī)模已突破11萬(wàn)億元
2017年是資本市場(chǎng)跌宕起伏，群雄逐鹿的一年。強(qiáng)監(jiān)管、去杠桿、IPO加速、建立多層次資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等系列政策貫穿了整個(gè)資本市場(chǎng)的主線(xiàn)。在這樣的金融改革的政策背景下，近幾年私募基金得到了迅猛發(fā)展。
前海凱恩斯集團(tuán)在當(dāng)日的活動(dòng)上表示，截至2017年12月，私募基金規(guī)模已經(jīng)達(dá)到11萬(wàn)億元，比2014年提升了7.38倍。其中，私募股權(quán)基金和創(chuàng)業(yè)投資基金占比達(dá)到60%，銀行、保險(xiǎn)、券商、各類(lèi)政府投資基金紛紛加大了一級(jí)市場(chǎng)的投資力度。同時(shí)，有機(jī)構(gòu)報(bào)告顯示，有超過(guò)80%的高凈值人群（千萬(wàn)級(jí)別以上）已配置了不同比例的私募股權(quán)投資，這說(shuō)明，無(wú)論是機(jī)構(gòu)資金還是個(gè)人投資者都較為看好國(guó)內(nèi)一級(jí)股權(quán)市場(chǎng)。
記者了解到，作為一家為國(guó)內(nèi)高凈值資產(chǎn)客戶(hù)提供全方位的理財(cái)規(guī)劃及投資顧問(wèn)服務(wù)的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，前海凱恩斯成立于2015年，注冊(cè)資本為2億元。該機(jī)構(gòu)由國(guó)內(nèi)多位知名財(cái)富管理公司資本運(yùn)營(yíng)資深投資專(zhuān)家與金融市場(chǎng)優(yōu)秀營(yíng)銷(xiāo)標(biāo)桿融合，致力打造國(guó)際領(lǐng)先投資管理集團(tuán)，為國(guó)內(nèi)高凈值資產(chǎn)客戶(hù)提供全方位的理財(cái)規(guī)劃及投資顧問(wèn)服務(wù)。
市場(chǎng)資本瞄準(zhǔn)人工智能產(chǎn)業(yè)投資機(jī)會(huì)
去年12月14日，工信部網(wǎng)站發(fā)布了《促進(jìn)新一代人工智能產(chǎn)業(yè)發(fā)展三年行動(dòng)計(jì)劃（2018-2020年）》。通知顯示，未來(lái)三年人工智能的發(fā)展將以信息技術(shù)與制造技術(shù)深度融合為主線(xiàn)，推動(dòng)新一代人工智能技術(shù)的產(chǎn)業(yè)化與集成應(yīng)用，發(fā)展高端智能產(chǎn)品、提升智能制造水平，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)。
記者留意到，通知明確未來(lái)重點(diǎn)突破的領(lǐng)域包括智能網(wǎng)聯(lián)汽車(chē)、智能服務(wù)機(jī)器人、智能無(wú)人機(jī)、醫(yī)療影像輔助診斷系統(tǒng)、視頻圖像身份識(shí)別系統(tǒng)、智能語(yǔ)音交互系統(tǒng)、智能翻譯系統(tǒng)和智能家居產(chǎn)品等。與此同時(shí)，深化發(fā)展智能制造也成為未來(lái)三年人工智能產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)。
而事實(shí)上，據(jù)記者粗略統(tǒng)計(jì)，去年以來(lái)東土科技、佳都科技、東方網(wǎng)力、京山輕機(jī)、湯臣倍健、浙數(shù)文化、梅泰諾、舒泰神和拓爾思等上市公司，都曾在公告中提及參與人工智能產(chǎn)業(yè)基金的投資。主要投資范圍包括人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、大健康、機(jī)器人等領(lǐng)域早期及成長(zhǎng)期項(xiàng)目。整體上看，去年上市公司成立人工智能產(chǎn)業(yè)基金的數(shù)量并不多，有些還處在規(guī)劃階段，但隨著產(chǎn)業(yè)不斷發(fā)展升級(jí)、政策的不斷完善，業(yè)界預(yù)期越來(lái)越多的產(chǎn)業(yè)基金會(huì)不斷涌現(xiàn)。
“2018年，人工智能（AI）將不只是停留在PPT和實(shí)驗(yàn)室，將加速走向向商業(yè)化運(yùn)用，尤其是垂直領(lǐng)域的應(yīng)用落地，同時(shí)AI兼、并購(gòu)競(jìng)爭(zhēng)加劇，其中優(yōu)質(zhì)的AI創(chuàng)業(yè)公司慢慢會(huì)顯現(xiàn)出來(lái)。”作為當(dāng)日的演講嘉賓，厚德商學(xué)院創(chuàng)始人、執(zhí)行院長(zhǎng)，厚德天使創(chuàng)始人陳立文博士指出，目前人工智能已經(jīng)浮現(xiàn)出三層產(chǎn)業(yè)圖譜，包括基礎(chǔ)技術(shù)層、硬件平臺(tái)層、行業(yè)應(yīng)用層。而中國(guó)已成為全球人工智能產(chǎn)業(yè)第二大國(guó)，與第一大國(guó)美國(guó)形成了正面競(jìng)爭(zhēng)。譬如，在過(guò)去的一年，最轟動(dòng)投資界和科技界的“搜狗”在美國(guó)上市，業(yè)界興奮的是“搜狗”把未來(lái)的重點(diǎn)押注在人工智能之上，足見(jiàn)其潛在的商業(yè)投資機(jī)遇。
陳立文指出，作為大數(shù)據(jù)時(shí)代里的頂尖技術(shù)領(lǐng)域，目前人工智能的技術(shù)、資金開(kāi)發(fā)門(mén)檻相對(duì)較高，不過(guò)與此同時(shí)，它潛在的投資回報(bào)也有著非常廣闊的想象空間。正因如此，數(shù)據(jù)顯示2017年私募股權(quán)基金及創(chuàng)投基金有22%投向了商品服務(wù)領(lǐng)域，占比第一，其中人工智能領(lǐng)域成為各家知名機(jī)構(gòu)的領(lǐng)投方向。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2017年，中國(guó)人工智能領(lǐng)投投資超過(guò)150起，融資金額近1000億元。如行業(yè)巨頭BAT均位列國(guó)家首批新一代人工智能開(kāi)放創(chuàng)新平臺(tái)名單中。
未來(lái)幾年，金融服務(wù)將成人工智能重點(diǎn)開(kāi)發(fā)領(lǐng)域
“無(wú)人經(jīng)濟(jì)、共享經(jīng)濟(jì)、娛樂(lè)經(jīng)濟(jì)是目前人工智能最為普及的三大經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，人工智能在上述層面上的應(yīng)用已經(jīng)對(duì)老百姓的生活帶來(lái)了積極的影響，同時(shí)也創(chuàng)造出了明顯的社會(huì)以及商業(yè)價(jià)值。”在陳立文看來(lái)，大數(shù)據(jù)時(shí)代下的今天，人工智能具備工作穩(wěn)定性高、降低操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)、有效提高決策效率的三大優(yōu)勢(shì)。目前互聯(lián)網(wǎng)金融公司在人工智能研究和運(yùn)用方面搶占了領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。例如，阿里旗下的螞蟻金服已將人工智能運(yùn)用于互聯(lián)網(wǎng)小貸、保險(xiǎn)、征信、資產(chǎn)配置及客戶(hù)服務(wù)等領(lǐng)域并取得了良好效果。
正因如此，陳立文預(yù)計(jì)在未來(lái)3年內(nèi)，圍繞金融服務(wù)開(kāi)展的人工智能技術(shù)依舊是資本市場(chǎng)重點(diǎn)關(guān)注的領(lǐng)域。人工智能的飛速發(fā)展，使得機(jī)器能夠在很大程度上模擬人的功能，實(shí)現(xiàn)批量人性化和個(gè)性化地服務(wù)客戶(hù)，這對(duì)于身處服務(wù)價(jià)值鏈高端的金融業(yè)將帶來(lái)深刻影響，人工智能將成為金融機(jī)構(gòu)溝通客戶(hù)、發(fā)現(xiàn)客戶(hù)金融需求的重要手段，進(jìn)而增強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的黏性。其次，金融機(jī)構(gòu)能夠利用人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)發(fā)展新的業(yè)務(wù)需求，降低成本和管理收益風(fēng)險(xiǎn)，提高運(yùn)作效率，優(yōu)化客戶(hù)流程。
另一方面，有海外權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)計(jì)，隨著智能算法在預(yù)測(cè)市場(chǎng)和人類(lèi)行為的過(guò)程中會(huì)越來(lái)越強(qiáng)，人工智能將會(huì)影響行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，市場(chǎng)將變得更有效率。預(yù)計(jì)到2020年，機(jī)器人投資顧問(wèn)管理的全球資產(chǎn)規(guī)模有望達(dá)到2.2萬(wàn)億美元。
