說(shuō)起比特幣，泡沫、騙局等充滿貶抑意味的評(píng)價(jià)，不絕于耳。但假如你了解這種加密貨幣的源起的話，就會(huì)知道這些批評(píng)有點(diǎn)過(guò)于簡(jiǎn)單。
不過(guò)，有一項(xiàng)對(duì)于比特幣的指控卻是非?，F(xiàn)實(shí)、毫不夸張的。那就是，比特幣現(xiàn)在已被廣泛的運(yùn)用于犯罪活動(dòng)和財(cái)富轉(zhuǎn)移。全球未來(lái)的財(cái)富流向和分配，很可能因?yàn)楸忍貛诺呐d起，而發(fā)生轉(zhuǎn)變。
對(duì)于我們每個(gè)人來(lái)說(shuō)，這場(chǎng)財(cái)富大洗牌，無(wú)人能獨(dú)善其身。
一，比特幣這些年：理想很純潔，現(xiàn)實(shí)很骯臟
比特幣作為金融“新勢(shì)力”，它的命運(yùn)注定了從誕生之初就要四面樹(shù)敵。比特幣不得不向兩大釀成金融海嘯、但至今卻依然逍遙法外的“舊勢(shì)力”宣戰(zhàn)。
第一個(gè)舊勢(shì)力是傳統(tǒng)的投資銀行家。
他們用數(shù)學(xué)模型制造了大堆難以理解的金融產(chǎn)品，再用一迭迭厚重的、以艱澀英文寫(xiě)成的法律文件作包裝，然后出售給投資者。知識(shí)有限的普羅大眾不會(huì)了解個(gè)中玩法，他們基于對(duì)銀行的信任而買(mǎi)下金融產(chǎn)品。
然而，一旦出事時(shí)卻求救無(wú)門(mén)，因?yàn)樵谝粚佑忠粚拥陌b之下，這些不靠譜的產(chǎn)品早已變成“合法”。
投資者成為金融戰(zhàn)場(chǎng)的炮灰，但操縱這場(chǎng)合法騙局的人卻繼續(xù)站在法律的保護(hù)網(wǎng)下風(fēng)流快活。
第二個(gè)舊勢(shì)力是美國(guó)政府。
以美國(guó)政府為首的金融部門(mén)推行量化寬松，挾救市之名“印鈔”來(lái)填補(bǔ)經(jīng)濟(jì)黑洞，結(jié)果導(dǎo)致全球資產(chǎn)爆升、樓價(jià)狂漲。今日全球經(jīng)濟(jì)受罪的源頭，很大一部分就是他們當(dāng)日種下的苦果。
傳統(tǒng)的政經(jīng)體系利益緊密結(jié)合，兩大“舊勢(shì)力”可謂狼狽為奸。但正因?yàn)樗鼈兇蠖坏梗瑲⑷藚s不用償命。
因此，比特幣最初的出現(xiàn)就是號(hào)稱(chēng)要針對(duì)傳統(tǒng)貨幣的弊端，要改寫(xiě)金錢(qián)的規(guī)矩：利用去中心化和有限供應(yīng)的原則來(lái)盡量模仿黃金的本質(zhì)，重寫(xiě)一套更公平的秩序，將權(quán)力由現(xiàn)有控制者手上抽走并轉(zhuǎn)移到另一群“新人類(lèi)”的手上。
與傳統(tǒng)資產(chǎn)（old money）擁有者相比，這群新玩家多是年輕人、科技人，他們?cè)诂F(xiàn)有經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)不起眼卻希望攪動(dòng)渾水、掀起變革。
聽(tīng)上去，理想很美好、很純潔，簡(jiǎn)直就是齷齪的金融界的一股清流。不過(guò)，比特幣的現(xiàn)實(shí)情況卻與理想有著較大的差距。
由于不存在漲跌停限制，并且可以進(jìn)行24小時(shí)不間斷的交易，比特幣的市場(chǎng)價(jià)格在快速上漲的同時(shí)伴隨著價(jià)格的大幅自由波動(dòng)。
此外，比特幣不僅可以在交易者之間進(jìn)行類(lèi)似股票交易的買(mǎi)賣(mài)，還可以在世界范圍內(nèi)的不同交易者之間進(jìn)行類(lèi)似銀行賬戶轉(zhuǎn)賬的“轉(zhuǎn)幣”操作。
比特幣的投機(jī)狂潮由此開(kāi)始了。
歷史數(shù)據(jù)顯示，2010年4月，一枚比特幣僅僅可以?xún)稉Q3美分（0.03美元），合人民幣不到2毛錢(qián)。2017年3月3日，比特幣兌美元價(jià)格上漲，價(jià)格達(dá)到1290美元，折合人民幣近9000元。
然而，這并不是故事的終結(jié)。在2017年年底，比特幣價(jià)格出現(xiàn)異常暴漲，最高的時(shí)刻一度逼近兩萬(wàn)美元，近期又大幅回落，在一萬(wàn)美元上下波動(dòng)。
回顧過(guò)去八年多的時(shí)間，比特幣價(jià)格暴漲超過(guò)人類(lèi)歷史上任何一種投資品，同時(shí)伴隨著強(qiáng)烈的價(jià)格震動(dòng)。由比特幣在全球的交易數(shù)據(jù)情況不難看出，投機(jī)因素是比特幣價(jià)格上漲的主因。
根據(jù)去年的一篇報(bào)告，全球比特幣挖掘所使用的電量之和，超過(guò)了全世界159個(gè)國(guó)家各自的用電量，可見(jiàn)人們炒比特幣多么狂熱。這種席卷全球的金融投機(jī)狂熱，也進(jìn)一步推升了比特幣的價(jià)格。
回到中國(guó)。早在2013年初，比特幣在中國(guó)的交易量約占全球市場(chǎng)份額的10%到20%，當(dāng)期的比特幣市場(chǎng)價(jià)格還不足100元。而到2013年12月，比特幣的中國(guó)市場(chǎng)份額快速上升至近70%，中國(guó)取代美國(guó)成為第一大比特幣交易國(guó)，比特幣的市場(chǎng)價(jià)格最高超過(guò)8000元。
不能不說(shuō)，中國(guó)投資者的加入也是前段時(shí)間比特幣價(jià)格上漲的原因之一。
根據(jù)火幣網(wǎng)用戶抽樣調(diào)查，中國(guó)80.7%的比特幣投資用戶進(jìn)行比特幣交易是為了通過(guò)買(mǎi)賣(mài)價(jià)差獲得短期盈利，即投機(jī)獲利。龐大的投機(jī)需求之下，比特幣價(jià)格上漲的最重要推動(dòng)力。
這從另外一方面也反映出，中國(guó)乃至全球的金融投資渠道和產(chǎn)品仍然十分欠缺，使得比特幣作為一種新穎的金融產(chǎn)品能夠較容易吸引大量投機(jī)資金，這導(dǎo)致投資者的“羊群效應(yīng)”，并最終成為比特幣價(jià)格泡沫快速膨脹的主要推手。
比特幣作為金融“新勢(shì)力”出現(xiàn)，初衷是為了挑戰(zhàn)依靠欺騙和暗箱操作獲利的金融“舊勢(shì)力”。然而，當(dāng)理想落地成為現(xiàn)實(shí)的時(shí)候，人們發(fā)現(xiàn)：理想很純潔，現(xiàn)實(shí)很骯臟。
比特幣實(shí)際上一點(diǎn)也不高大上，有著“正義使命”的它實(shí)際上已成為了新一代的投機(jī)工具。
二，比特幣的未來(lái)：投機(jī)大爆發(fā)與財(cái)富大洗牌
如上文所說(shuō)，比特幣作為一種金融商品，具有兩大特點(diǎn)：一是強(qiáng)烈的投機(jī)屬性，二是在全球流動(dòng)不受限制。
這兩個(gè)特點(diǎn)決定了比特幣不僅是很好用的投機(jī)工具，同時(shí)也是財(cái)富轉(zhuǎn)移的利器。這種財(cái)富的轉(zhuǎn)移分兩類(lèi)：非法的與“合法”的。
關(guān)于比特幣涉嫌參與到洗錢(qián)、毒品等等的非法活動(dòng)，長(zhǎng)期以來(lái)都是大家熱衷討論的話題。由于轉(zhuǎn)賬交易不易被監(jiān)管部門(mén)追蹤，比特幣的交易涉嫌洗錢(qián)的有不少。
過(guò)去幾年，新聞中不時(shí)會(huì)有美國(guó)政府調(diào)查涉嫌洗錢(qián)和參與毒品交易的比特幣交易平臺(tái)的新聞。根據(jù)美國(guó)某機(jī)構(gòu)的調(diào)研，接近一半的毒品洗錢(qián)犯罪，集中發(fā)生在美國(guó)的幾個(gè)大型比特幣平臺(tái)。
這些非法所得的錢(qián)，很輕易的經(jīng)過(guò)代幣交易平臺(tái)“洗白”，并且可以毫無(wú)阻礙的去到世界上任何一個(gè)地方。
再來(lái)看看承認(rèn)比特幣為合法貨幣的日本，日本警視廳在2017年4到12月間一共報(bào)告了669起疑似比特幣洗錢(qián)的案件。比起傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，這個(gè)數(shù)量并不算多，但這恰恰說(shuō)明了比特幣洗錢(qián)的事實(shí)更難被追蹤、調(diào)查。其背后真實(shí)的數(shù)量，至少也應(yīng)該是與傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)不相上下。
這些非法的洗錢(qián)活動(dòng)只是全局的一部分。比特幣更主要的是被用來(lái)做一些“合法”的勾當(dāng)，以貌似規(guī)范的商業(yè)手段改變傳統(tǒng)的財(cái)富格局。
作為商品的比特幣并不完全是騙局，但有“陰謀”。這個(gè)陰謀并不是由幾個(gè)特定的人計(jì)劃出來(lái)，而是由玩比特幣交易的投機(jī)者共同策劃的，最終目的就是全球性的財(cái)富轉(zhuǎn)移。
以最近一年的情況為例，資本持有者和技術(shù)所有者“勾兌”已成常態(tài)?？萍紡臉I(yè)者在拼命開(kāi)拓技術(shù)甚或開(kāi)創(chuàng)自己的加密貨幣，而有錢(qián)人就會(huì)大把撒錢(qián)投資礦場(chǎng)、將以往投入IPO的資本轉(zhuǎn)投ICO（首次代幣發(fā)行，Initial coin offerings）。以上的行為造成了市場(chǎng)的大幅動(dòng)蕩。
根據(jù)華爾街日?qǐng)?bào)的報(bào)道，目前ICO的融資能力已經(jīng)讓IPO望塵莫及，該報(bào)道引用研究及數(shù)據(jù)公司Token Report的調(diào)研：即使比特幣價(jià)格近期下跌，但這并不會(huì)降低人們的投資愿望。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，2017年，超過(guò)900個(gè)ICO一共募集了超過(guò)65億美元資金，預(yù)計(jì)ICO市場(chǎng)今年將突破去年的總?cè)谫Y總額。很多公司都排著隊(duì)期待通過(guò)ICO籌資，成為科技領(lǐng)域的下一個(gè)熱點(diǎn)。
各國(guó)政府近來(lái)收緊了對(duì)加密貨幣和數(shù)字代幣發(fā)行的審查，這等于是幫了ICO一個(gè)忙，代幣發(fā)行難度更高的結(jié)果，會(huì)造成相關(guān)公司的估值進(jìn)一步上升。
這股投機(jī)大潮，顯然已勢(shì)不可擋。
但以上還只是拉開(kāi)了財(cái)富轉(zhuǎn)移的序幕，而整場(chǎng)投機(jī)的高潮將會(huì)出現(xiàn)于手持傳統(tǒng)資產(chǎn)的人眼巴巴看著比特幣價(jià)格狂飆，然后決定高追，恐慌性入場(chǎng)掃貨的時(shí)候。
一旦這些人大量涌入市場(chǎng)，財(cái)富轉(zhuǎn)移就正式開(kāi)始，同時(shí)也是泡沫出現(xiàn)之時(shí)。
那些早期投資比特幣的人早就在這股浪潮中悶聲發(fā)大財(cái)，獲利金額數(shù)以?xún)|計(jì)，而傳統(tǒng)金融市場(chǎng)的投資者則依然蒙在鼓里。
至于比特幣泡沫已破滅之說(shuō)，其實(shí)只是抱持舊思維人士看對(duì)相關(guān)升值的報(bào)導(dǎo)鋪天蓋地出現(xiàn)，未能實(shí)時(shí)反應(yīng)而作出的條件反射。大家不妨看看身邊的人，始終是議論多、行動(dòng)少，真正擁有賬戶的人更是稀有物種。
從目前交易量和普及程度來(lái)看，以比特幣為代表的加密貨幣的投機(jī)泡沫才剛剛開(kāi)始。
那些認(rèn)為比特幣的價(jià)值很快將歸零的人最終會(huì)被現(xiàn)實(shí)打臉。比特幣的價(jià)格不僅不會(huì)下跌到零，其震蕩的幅度和頻率都會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)。而在種類(lèi)越來(lái)越多的代幣市場(chǎng)上，價(jià)格的大起大落必將伴隨著人類(lèi)歷史上最大的一次投機(jī)和財(cái)富大洗牌。
原因何在呢？其根源就在于代幣發(fā)行蘊(yùn)含的巨大“利潤(rùn)”，更在于人內(nèi)心無(wú)法遏制的貪欲。
行文至此，不禁讓人想起馬克思關(guān)于“資本”的名言：如果有百分之五十的利潤(rùn)，它就會(huì)鋌而走險(xiǎn)，如果有百分之百的利潤(rùn)，它就敢踐踏人間一切法律，如果有百分之三百的利潤(rùn)，它就敢犯下任何罪行。
不論你是相信傳統(tǒng)金融也好，相信比特幣也罷，說(shuō)到底，這些或新或舊的金融工具其實(shí)都不靠譜。最終你必須相信的，不是XX幣，而是人性，是人們普遍具有的貪婪而短視的本性。
旨在挑戰(zhàn)舊勢(shì)力的比特幣，其實(shí)讓自己又成為了另一股勢(shì)力，干起了傳統(tǒng)勢(shì)力的邪惡勾當(dāng)。如今，各種不靠譜的代幣ICO遍地興起、真假難辨，這與過(guò)去央行實(shí)行的濫發(fā)貨幣、稀釋百姓財(cái)富之舉有何區(qū)別？
這就是歷史永恒的矛盾律。就好比中國(guó)歷朝歷代的農(nóng)民起義，義士們打著正義的幌子推翻萬(wàn)惡的舊朝廷，卻又不知不覺(jué)建立了一個(gè)罪惡的新朝廷。
比特幣是一面虛擬的鏡子，照出了我們內(nèi)心深處的弱點(diǎn)。在人性貪欲的驅(qū)使之下，這場(chǎng)金融革命的目的與結(jié)果之間形成了巨大的矛盾。我們不得不在這種矛盾當(dāng)中，不斷折騰著前行。