區(qū)塊鏈技術(shù)是一種幾乎所有加密貨幣都會采用的核心創(chuàng)新性數(shù)據(jù)庫技術(shù)，通過在整個網(wǎng)絡(luò)中分發(fā)相同的數(shù)據(jù)庫副本，使得黑客破解或欺騙系統(tǒng)變的非常困難。雖然加密貨幣是目前最流行的區(qū)塊鏈應(yīng)用之一，可實際上該技術(shù)有為非常廣泛的應(yīng)用提供服務(wù)的潛力。
什么是區(qū)塊鏈？
區(qū)塊鏈的核心是一個分布式的數(shù)字分類賬，它可以存儲任何類型的數(shù)據(jù)，包括加密貨幣交易、NFT所有權(quán)、DeFi智能合約。
雖然任何傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫都可以存儲這類信息，但區(qū)塊鏈在完全去中心化上做到了唯一。和由中央管理員(例如Excel電子表格或銀行數(shù)據(jù)庫)在中心機構(gòu)維護的系統(tǒng)相比，區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)庫的許多相同副本保存在分布于網(wǎng)絡(luò)中的多臺計算機上，而這些單獨的計算機被稱為節(jié)點。
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“區(qū)塊鏈”這個命名并非心血來潮，數(shù)字分類賬通常被描述為由單個“數(shù)據(jù)塊”組成的“鏈”。當(dāng)新數(shù)據(jù)添加到網(wǎng)絡(luò)中時，將創(chuàng)建一個新的“塊”，并將其附加到“鏈”中，這涉及到所有節(jié)點更新其區(qū)塊鏈分類賬的版本以使其相同。
如何創(chuàng)建這些新的區(qū)塊是為什么區(qū)塊鏈被認為是高度安全的關(guān)鍵。再將新的區(qū)塊添加到分類帳之前，大多數(shù)節(jié)點必須驗證和確認新數(shù)據(jù)的合法性。對于加密貨幣，它們可能涉及確保一個區(qū)塊中的新交易不是欺詐性的，或者確保硬幣的使用次數(shù)不超過一次。這與任何人可以在沒有監(jiān)督的情況下做出更改的獨立的數(shù)據(jù)庫或電子表格不同。
Duane Morris LLP金融科技業(yè)務(wù)部門合伙人C.Neil Gray表示：“一旦達成共識，該區(qū)塊就會被添加到鏈上，并將交易記錄在分布式分類賬中。各區(qū)塊安全地連接在一起，形成一個從賬本被創(chuàng)建到現(xiàn)在安全的數(shù)字鏈。”
事務(wù)通常使用加密技術(shù)進行安全保護，這意味著節(jié)點需要解決復(fù)雜的數(shù)學(xué)方程才能處理事務(wù)。
Perkins Coie的金融科技和區(qū)塊鏈顧問Sarah Shtylman指出，“作為對其在驗證共享數(shù)據(jù)更改方面所做努力的獎勵，節(jié)點通常會獲得區(qū)塊鏈本幣的新數(shù)量獎勵，例如，比特幣區(qū)塊鏈上的新比特幣”
區(qū)塊鏈往往被分為公有鏈和私有鏈，在公共區(qū)塊鏈中，任何人都可以參與，這意味著他們可以讀取、寫入或?qū)徲媴^(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)，值得注意的是由于沒有一個控制節(jié)點的權(quán)限，很難更改記錄在公共塊鏈中的事務(wù)。
同時，私有區(qū)塊鏈由一個組織或集團控制，只有它才能決定誰被邀請到系統(tǒng)當(dāng)中，而且它有權(quán)修改區(qū)塊鏈。除了分散在多個節(jié)點上以增加安全性外，這個私有鏈更類似于內(nèi)部數(shù)據(jù)存儲系統(tǒng)。
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區(qū)塊鏈技術(shù)被用于許多不同的目的，從提供金融服務(wù)到管理投票系統(tǒng)。
1、加密貨幣
如今區(qū)塊鏈最常見的用途是作為加密貨幣的核心，比如比特幣或者以太坊。當(dāng)人們購買、交換或使用加密貨幣時，交易記錄在區(qū)塊鏈上。使用加密貨幣的人越多，區(qū)塊鏈就會變得越廣泛。
Foley&Lardner高級合伙人、區(qū)塊鏈工作隊負責(zé)人Patrick Daughty指出，“由于加密貨幣不穩(wěn)定，它們還沒有被大量用于購買商品和服務(wù)。但隨著PayPal、Square和其他貨幣服務(wù)企業(yè)向供應(yīng)商和零售客戶廣泛提供數(shù)字資產(chǎn)服務(wù)，這種情況正在發(fā)生變化。”
2、銀行業(yè)務(wù)
除了加密貨幣之外，區(qū)塊鏈還被用于處理美元和歐元等法定貨幣的交易。這可能比通過銀行或其他金融機構(gòu)匯款更快，因為這些交易可以在正常辦公時間之外更快地得到核實和處理。
3、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
區(qū)塊鏈還可用于記錄和轉(zhuǎn)讓不同資產(chǎn)的所有權(quán)，比如目前非常流行的作為數(shù)字藝術(shù)和視頻的所有權(quán)代表的NFT。
然而，區(qū)塊鏈也可以用來處理真實資產(chǎn)的所有權(quán)，如房地產(chǎn)和車輛契據(jù)。一方的雙方首先使用區(qū)塊鏈來驗證一方擁有房產(chǎn)，另一方有錢購買，然后他們可以在區(qū)塊鏈上完成并記錄銷售。
通過這個過程，他們可以轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)契約，而無需手動提交文件以更新當(dāng)?shù)乜h政府的記錄，它將在區(qū)塊鏈中即時更新。
4、智能合約
另外一個區(qū)塊鏈創(chuàng)新的重要方向是自動執(zhí)行合約，通常被稱為“智能合同”。一旦滿足條件，這些數(shù)字合約就會自動生效。例如，一旦買方和賣方滿足交易的所有具體參數(shù)，商品的付款就可以立即執(zhí)行。
Gray指出：“我們看到了智能合同領(lǐng)域的巨大潛力，使用區(qū)塊鏈技術(shù)和編碼指令實現(xiàn)了合法合同的自動化。”在分布式分類賬上正確編碼的智能法律合同可以最大限度地減少或消除外部第三方核實履約情況的需要。
5、供應(yīng)鏈監(jiān)控
供應(yīng)鏈涉及了大量的信息，特別是當(dāng)貨物從世界的一個地方運輸?shù)搅硪粋€地方時。用傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)存儲方法很難找到問題的根源，比如供應(yīng)商的劣質(zhì)商品來自哪里。將這些信息存儲在區(qū)塊鏈上將使追隨和監(jiān)視供應(yīng)鏈變得更加容易，例如IBM的FoodTrust，該公司使用區(qū)塊鏈技術(shù)來跟蹤食品從收獲到消費的整個過程。
6、投票
專家們正在研究如何應(yīng)用區(qū)塊鏈來防止投票中的欺詐行為。理論上，區(qū)塊鏈投票將允許人們提交不能被篡改的選票，也可以消除人們手工收集和核實紙質(zhì)選票的需要。
區(qū)塊鏈的優(yōu)勢
1、較高的交易準(zhǔn)確性
因為區(qū)塊鏈中的事務(wù)必須由多個節(jié)點進行驗證，以減少錯誤，如果一個節(jié)點在數(shù)據(jù)庫中出錯，其他節(jié)點將看到它的不同并將其錯誤捕獲。
相反，在傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫中，如果有人犯了錯誤，它可能更容易通過。此外，每一項資產(chǎn)都被單獨識別并在區(qū)塊鏈分類賬上進行跟蹤，因此不可能將其支付兩次，一個人透支了銀行賬戶，從而將一筆資金花費兩次的情況在區(qū)塊鏈領(lǐng)域中無法成立的。
2、不需要中介
使用區(qū)塊鏈技術(shù)，交易中的雙方可以在不通過第三方的情況下完成交易，這既節(jié)省了時間，也節(jié)省了向銀行這樣的中介支付的費用。
Shtylman指出：“區(qū)塊鏈技術(shù)有能力為所有的數(shù)字商業(yè)帶來更高的效率，增強世界上沒有銀行或銀行不足的地區(qū)的人口的金融能力，從而為新一代互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用提供動力。”
3、額外安全
理論上去中心化網(wǎng)絡(luò)，如區(qū)塊鏈，使人幾乎不可能進行欺詐交易。偽造交易將需要黑每個節(jié)點并且更改每一個分類賬。雖然這不一定是不可能的，但許多加密貨幣區(qū)塊鏈系統(tǒng)使用的是PoS共識機制或PoW共識機制的交易驗證方法，這使得增加欺詐性交易變得困難，而且也不符合參與者的最大利益。
4、更有效的轉(zhuǎn)移
由于區(qū)塊鏈全天候的運作，人們可以更有效地進行金融和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，特別是在國際上。他們不需要等待數(shù)天的時間，不需要銀行或政府機構(gòu)就可以手動的解決一切問題。
區(qū)塊鏈技術(shù)的缺點
1、每秒處理事務(wù)的限制
考慮到區(qū)塊鏈技術(shù)依賴于一個更大的網(wǎng)絡(luò)來批準(zhǔn)交易，它的移動速度是有限度的。例如，比特幣每秒只能處理4.6次交易，而Visa則可以每秒處理1,700次交易。此外，越來越多的事務(wù)會造成網(wǎng)絡(luò)速度問題，在此之前，可伸縮性是一個挑戰(zhàn)。
2、高能源成本
讓所有節(jié)點都工作以驗證事務(wù)比單個數(shù)據(jù)庫或電子表格要耗費更多的電力。這不僅僅導(dǎo)致基于區(qū)塊鏈的事務(wù)更加昂貴，而且還對環(huán)境造成了巨大的碳負擔(dān)。
正因為如此，一些行業(yè)領(lǐng)袖開始放棄某些區(qū)塊鏈技術(shù)，比如比特幣。Elon Musk最近表示，特斯拉將停止接受比特幣作為支付手段，部分原因是他擔(dān)心比特幣對于環(huán)境的破壞。2021年5月13日，Elon Musk在推特上指出過去幾個月的能源使用趨勢是瘋狂的。
3、資產(chǎn)損失風(fēng)險
一些數(shù)字資產(chǎn)使用加密密鑰進行保護，比如區(qū)塊鏈錢包中的加密貨幣，用戶需要小心的保管這把鑰匙。
Gray說：“如果數(shù)字資產(chǎn)的所有者失去了使他們能夠訪問資產(chǎn)的私人密碼鑰匙，目前就沒有辦法收回它，該資產(chǎn)已經(jīng)永久消失。”因為系統(tǒng)是去中心化的，你不能打電話給像銀行一樣的中央機構(gòu)，要求重新訪問。
4、潛在的非法活動
區(qū)塊鏈的權(quán)力下放增加了更多的隱私性和機密性，不幸的是，這使得它吸引了罪犯。要追蹤區(qū)塊鏈上的非法交易，要比通過與名稱掛鉤的銀行交易更困難。
如何投資于區(qū)塊鏈？
實際上，您不能投資于區(qū)塊鏈本身，因為它只是一個存儲和處理事務(wù)的系統(tǒng)。但是，您可以使用這種技術(shù)對資產(chǎn)和公司進行投資。
Gray說：“最簡單的方法就是配置加密貨幣，如比特幣、以太坊和其他運行在區(qū)塊鏈上的通證。”
另一種選擇是利用這種技術(shù)投資于區(qū)塊鏈公司。例如，Santander銀行正在試驗基于區(qū)塊鏈的金融產(chǎn)品，如果你有興趣在你的投資組合中接觸區(qū)塊鏈技術(shù)，你可以購買一些份額。
為了采取更多樣化的方式，你可以購買一只對區(qū)塊鏈資產(chǎn)和相關(guān)公司進行投資的交易所交易基金(ETF)。比如Amplify Transformational Data Sharing ETF（BLOK），它將至少80%的資產(chǎn)投入到區(qū)塊鏈公司。
困境
盡管區(qū)塊鏈前景光明，但它仍然是一種利基技術(shù)。Gray認為區(qū)塊鏈有可能在更多情況下使用，但這取決于未來的政府政策。“美國證交會等監(jiān)管機構(gòu)何時采取行動，以及是否會采取行動，仍有待觀察。但有一件事我們可以確定，我們的目標(biāo)是保護市場和投資者。”
Shtylman將當(dāng)前區(qū)塊鏈的發(fā)展情況比作互聯(lián)網(wǎng)的早期階段。“我們花了15年的時間才看到谷歌的第一版和Facebook的20多個版本。我們很難預(yù)測區(qū)塊鏈技術(shù)在未來10或15年內(nèi)會發(fā)展到什么程度，但就像互聯(lián)網(wǎng)一樣，它將顯著的改變我們未來交易和互動方式。”
困難依然存在，特別是在交易限制和能源成本方面，但對于那些看到這項技術(shù)潛力的投資者來說，基于區(qū)塊鏈的投資是值得押注的。
