01話(huà)說(shuō)數(shù)字化運(yùn)營(yíng)
前期我們分享了企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略層面的探索,今天我們來(lái)分享一下華夏基金在運(yùn)營(yíng)服務(wù)業(yè)務(wù)領(lǐng)域數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)踐與體悟。
眾所周知,在全球數(shù)字經(jīng)濟(jì)浪潮下,數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為金融行業(yè)關(guān)注和發(fā)展的重點(diǎn)。而數(shù)字化的基石是大量的、繁雜的、與業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度高的基礎(chǔ)數(shù)據(jù),基于各類(lèi)數(shù)據(jù)進(jìn)行加工處理,分析呈現(xiàn),靈活應(yīng)用,改善業(yè)務(wù)的過(guò)程,我們稱(chēng)之為數(shù)字化運(yùn)營(yíng)。
02“數(shù)據(jù)之痛”
數(shù)字化運(yùn)營(yíng)的本質(zhì)還是注重“運(yùn)營(yíng)”的過(guò)程和手段,即發(fā)現(xiàn)問(wèn)題-分析問(wèn)題-解決問(wèn)題的過(guò)程,從業(yè)務(wù)指導(dǎo)管理到運(yùn)營(yíng)分析,從經(jīng)營(yíng)策略制定到企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃,數(shù)據(jù)都承擔(dān)至關(guān)重要的角色。
基金運(yùn)營(yíng)服務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理工作,一個(gè)難點(diǎn)在于涉及與業(yè)務(wù)前、中、后臺(tái)以及外部機(jī)構(gòu)多方的協(xié)同配合。在數(shù)據(jù)收集環(huán)節(jié)如何實(shí)現(xiàn)多方、多角度數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)匯總、解析入庫(kù)和清洗,在數(shù)據(jù)集成使用環(huán)節(jié),如何實(shí)現(xiàn)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的實(shí)時(shí)對(duì)接和傳輸是關(guān)鍵。
基金運(yùn)營(yíng)服務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理工作,另一個(gè)難點(diǎn)為數(shù)據(jù)非標(biāo)準(zhǔn)化程度高。數(shù)據(jù)來(lái)源廣(郵件、深證通、網(wǎng)頁(yè)等)、數(shù)據(jù)形式多(郵件正文、附件、Excel、CSV、TXT、PDF、dbf等)、數(shù)據(jù)受外部機(jī)構(gòu)制約大(如依賴(lài)?yán)砣税l(fā)送各類(lèi)TA文件、行情文件等)、數(shù)據(jù)非結(jié)構(gòu)化等問(wèn)題尤為明顯,這些痛點(diǎn)和難點(diǎn)帶來(lái)的是業(yè)務(wù)手工重復(fù)冗余操作多、風(fēng)險(xiǎn)大、單純依賴(lài)專(zhuān)業(yè)系統(tǒng)調(diào)整致系統(tǒng)開(kāi)發(fā)成本高等問(wèn)題。如何實(shí)現(xiàn)相關(guān)數(shù)據(jù)的高效統(tǒng)一管理是在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中需要重點(diǎn)思考的問(wèn)題。
03數(shù)字化“致勝之道”
后疫情時(shí)代,金融科技已成為引領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的重要驅(qū)動(dòng)力,基于金融科技驅(qū)動(dòng)的數(shù)字化運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)型也已逐步成為焦點(diǎn),以人工智能、大數(shù)據(jù)、機(jī)器人流程自動(dòng)化、云計(jì)算等底層關(guān)鍵技術(shù)在數(shù)字化運(yùn)營(yíng)的應(yīng)用正日益深化。
本著數(shù)據(jù)治理的宗旨,充分借助RPA、OCR等技術(shù),打造智能運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)網(wǎng)關(guān),構(gòu)建運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)一站式、標(biāo)準(zhǔn)化、可視化、透明化的管理體系,最終實(shí)現(xiàn)“運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)管理入口集中化,數(shù)據(jù)消費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)化”的目標(biāo)。為此,我們重點(diǎn)從如下四方面進(jìn)行突破:
1、一站式數(shù)據(jù)管理閉環(huán)
建立對(duì)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中涉及到的估值表、對(duì)賬單、資金調(diào)節(jié)表、行情表、TA文件以及網(wǎng)銀數(shù)據(jù)、公開(kāi)網(wǎng)站等數(shù)據(jù)的自動(dòng)化實(shí)時(shí)采集、清洗、加工以及消費(fèi)一站式的閉環(huán)管理體系,提供了對(duì)于常用數(shù)據(jù)源以及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通用的適配管控能力,構(gòu)建了集數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)采集、歸檔、解析、清洗入庫(kù)、計(jì)算、轉(zhuǎn)換、傳輸、校驗(yàn)、存儲(chǔ)、監(jiān)控等多個(gè)環(huán)節(jié)于一體的數(shù)據(jù)治理方案。
2、數(shù)據(jù)加工消費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)化
在全面摸排梳理業(yè)務(wù)需求基礎(chǔ)上,實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)清洗及加工轉(zhuǎn)換過(guò)程均依照數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)特性進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)定義,從而保障數(shù)據(jù)的一致性和可用性。通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)API接口為下游報(bào)表端、業(yè)務(wù)分析端提供高質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù),實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)消費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)化。將各類(lèi)繁雜冗余業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化入庫(kù),供各方實(shí)時(shí)消費(fèi),數(shù)據(jù)的整合和服務(wù)能力極大的促進(jìn)了數(shù)據(jù)資源價(jià)值釋放。
3、可視化任務(wù)管理流程
實(shí)現(xiàn)分布式多節(jié)點(diǎn)的任務(wù)管理架構(gòu),任務(wù)流程定義、流程執(zhí)行、任務(wù)告警等均在平臺(tái)上進(jìn)行可視化展示,數(shù)據(jù)獲取及解析任務(wù)規(guī)則實(shí)現(xiàn)規(guī)范化和線上化管理,數(shù)據(jù)處理鏈路和環(huán)節(jié)清晰可見(jiàn),一方面降低業(yè)務(wù)操作門(mén)檻,另一方面保障數(shù)據(jù)處理過(guò)程安全高效。
4、數(shù)據(jù)處理過(guò)程透明化
將原來(lái)復(fù)雜的數(shù)據(jù)采集至應(yīng)用過(guò)程通過(guò)向?qū)降牟僮髂Ｊ竭M(jìn)行有序、便捷化管理,數(shù)據(jù)解析通過(guò)模板化的配置進(jìn)行實(shí)現(xiàn),現(xiàn)了數(shù)據(jù)處理過(guò)程的透明化,降低開(kāi)發(fā)難度的同時(shí)提升了易用性。
通過(guò)數(shù)字化運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)型實(shí)踐、將業(yè)務(wù)從繁雜無(wú)效的數(shù)據(jù)采集工作中解放出來(lái)、將文件解析工作與專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)分離出來(lái),大幅優(yōu)化原有數(shù)據(jù)處理實(shí)現(xiàn)方式,減少業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)和運(yùn)營(yíng)服務(wù)團(tuán)隊(duì)的工作量(成本降低至少50%),避免人工錯(cuò)誤,降低操作風(fēng)險(xiǎn),提高運(yùn)營(yíng)服務(wù)效率(效率提升70%),提升了客戶(hù)滿(mǎn)意度,為建設(shè)安全、智能、穩(wěn)定、高效的新一代運(yùn)營(yíng)服務(wù)體系奠定了基礎(chǔ)。
04后記
數(shù)字化運(yùn)營(yíng)從探索到落地,從單一場(chǎng)景到覆蓋更多業(yè)務(wù)流程,從科技支撐到科技引領(lǐng),正在逐步形成完整的產(chǎn)業(yè)鏈。運(yùn)營(yíng)服務(wù)數(shù)字化也需要前、中、后臺(tái)的通力合作,后續(xù)在繼續(xù)鞏固“運(yùn)營(yíng)服務(wù)數(shù)據(jù)化”的道路上,我們將進(jìn)一步積極探索并實(shí)踐更多的數(shù)字化落地場(chǎng)景,對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控,對(duì)業(yè)務(wù)價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)和環(huán)境趨勢(shì)進(jìn)行持續(xù)評(píng)估預(yù)測(cè),并引入大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)提升決策效率,實(shí)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)服務(wù)業(yè)務(wù)的數(shù)字化及智能化。
