互聯(lián)網(wǎng)金融是一種新型的金融業(yè)務模式，相對于傳統(tǒng)的金融行業(yè)來說通過互聯(lián)網(wǎng)的技術使得金融行業(yè)在數(shù)據(jù)安全，資金融通等方面更加完善，但是在這個新興的互聯(lián)網(wǎng)金融市場中也有不少人借著互聯(lián)網(wǎng)金融的名義來坑蒙拐騙。下面是小編搜集的幾個互聯(lián)網(wǎng)金融陷阱，千萬不要上當了。
龐氏騙局
龐氏騙局是對金融領域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財?shù)模@種騙術是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人“發(fā)明”的。龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補西墻”，“空手套白狼”。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象進而騙取更多的投資。轟動一時的“e租寶”“錢寶網(wǎng)”等網(wǎng)絡平臺，就是利用貪圖高收益的人性弱點，宣傳年化收益率達40%~60%為誘餌，向公眾吸納巨額資金。
虛擬貨幣
比特幣如過山車一般的身價，讓許多投資者感到非常動心，仿佛自己與首富之間只隔了一枚虛擬貨幣。 2017年9月湖南涉案16億元的“維卡幣”，實質(zhì)是以投資虛擬貨幣為名，宣傳高額返利，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取財物。除了“維卡幣”，Discovery摸金派π、克拉幣、DGC共享幣、百川幣、麥格幣、恒星幣、五行幣等山寨虛擬貨幣被公開曝光。
消費金融套現(xiàn)
隨著電子支付的不斷普及，一些網(wǎng)購平臺提供各種消費信貸產(chǎn)品，消費者開通信貸功能后，可以憑信用額度貸款用于網(wǎng)購，如支付寶花唄、京東白條等。據(jù)介紹，花唄套現(xiàn)已經(jīng)形成非法產(chǎn)業(yè)鏈：由底層的下家實施詐騙，中間層即中介，負責收票和聯(lián)系高層回收貨品，再由高層負責將貨品變現(xiàn)。由此，網(wǎng)絡上出現(xiàn)許多中介，提供信用額度套現(xiàn)業(yè)務，依靠虛假交易或在網(wǎng)上購買一些電子票據(jù)，把消費者的信用額度轉換為現(xiàn)金，并收取高額手續(xù)費。2018年2月，浙江省紹興市越城區(qū)警方打掉首個“花唄套現(xiàn)詐騙”產(chǎn)業(yè)鏈，實現(xiàn)了從底層詐騙實施端到套現(xiàn)產(chǎn)品消化端的全鏈條打擊。專案組從廣州、四川、湖北、天津及浙江等地抓獲詐騙嫌疑人36人、套現(xiàn)詐騙中介7人、銷贓嫌疑人1人，涉案金額達400余萬元，遍布全國各地的受害人達3000余人。
借款傭金
隨著網(wǎng)絡貸款的普及，利用網(wǎng)貸平臺進行違法犯罪的案件也越來越多，其中最常見的一種就是“借款傭金詐騙”。簡單來說就是讓受害者提供個人資料，在網(wǎng)絡借貸APP上借款，并應允受害者能夠在按時還款的情況下，給予借款額一定比例的“傭金”，騙取受害者信任，而背后則是把借去的款項據(jù)為己有。當該賬號借款達到一定程度，不再具有利用價值時，便切斷與受害者的一切聯(lián)系。
2018年1月,福建省三明市公安局梅列分局刑偵大隊偵破了一起專門利用互聯(lián)網(wǎng)金融P2P借貸平臺實施詐騙的案件,抓獲犯罪嫌疑人35名,受害群眾遍布全國多達1000余人。
“套路貸”
“套路貸”的“借款”是被告人侵吞被害人房產(chǎn)、財產(chǎn)的借口,所以“套路貸”是以“借款”為名行非法占有被害人財物之實。而高利貸出借人希望借款人按約定支付高額利息并返還本金,目的是為了獲取被害人的房產(chǎn)。“套路貸”的實質(zhì)是一個披著民間借貸外衣行詐騙之實的騙局。“套路貸”已具備知識型犯罪的雛形，甚至有個別律師等法律從業(yè)人員成為作案人的共謀或“軍師”，給予其專業(yè)的“法律指導”，提升“虛假訴訟”的勝訴率，獲取高額犯罪所得。
以上是我們常常聽到的互聯(lián)網(wǎng)金融騙局，其他還有一些外匯理財騙局、網(wǎng)貸傭金等等各種借口來騙取投資人或是貸款人的資金，所以小編提醒在進行互聯(lián)網(wǎng)金融投資的時候一定要長個心眼，也不要被眼前的利益所迷惑。
